荃英薈第二屆證券業(yè)數字化建設實(shí)踐交流沙龍圓滿(mǎn)落幕

本次大會(huì )聚焦技術(shù)賦能證券業(yè)數字化、風(fēng)控、合規、業(yè)務(wù)增長(cháng)等話(huà)題，深入探討證券行業(yè)數字化轉型的思路、實(shí)踐與成果。

2022年8月11日，由上海金融業(yè)聯(lián)合會(huì )、上?，F代服務(wù)業(yè)聯(lián)合會(huì )金融科技服務(wù)專(zhuān)業(yè)委員會(huì )指導，荃英薈主辦，合合信息、派拉軟件、諸葛智能支持的第二屆證券業(yè)數字化建設實(shí)踐交流沙龍在上海隆重召開(kāi)。

本次大會(huì )齊聚了海通證券、中泰證券、山西證券、湘財證券、平安證券、東方證券、華寶證券、中銀國際證券、申萬(wàn)宏源證券、中信建投證券、國元證券、西南證券、德邦證券、光大證券、東吳證券、興業(yè)證券、華金證券、國金證券、華泰證券、國泰君安證券等40+家券商相關(guān)部門(mén)負責人與行業(yè)專(zhuān)家，以“數字化建設實(shí)踐與智能風(fēng)控應用”為主題，聚焦技術(shù)賦能證券業(yè)數字化、風(fēng)控、合規、業(yè)務(wù)增長(cháng)等話(huà)題，深入探討證券行業(yè)數字化轉型的思路、實(shí)踐與成果。

上海金融業(yè)聯(lián)合會(huì )秘書(shū)長(cháng)屠友富開(kāi)幕致辭。屠友富秘書(shū)長(cháng)表示，證券業(yè)一直是數字化轉型的排頭兵，數據顯示，2017年至今，證券業(yè)在信息技術(shù)領(lǐng)域累計投入近1200億元，持續的大規模投入為數字化轉型奠定了堅實(shí)的基礎。同時(shí)，《網(wǎng)絡(luò )安全法》、《數據安全法》、《證券基金經(jīng)營(yíng)機構信息技術(shù)管理辦法》等法律法規的陸續出臺，也對券商的數據安全提出更大的挑戰。本次大會(huì )梳理證券業(yè)面臨的挑戰與機遇，總結經(jīng)驗，加強行業(yè)交流，可以說(shuō)是“恰逢其時(shí)”。

首先，海通證券軟件開(kāi)發(fā)中心開(kāi)發(fā)四部經(jīng)理王正航發(fā)表演講，分享了海通證券在信用風(fēng)險管理中，如何實(shí)現從被動(dòng)事件告知到主動(dòng)風(fēng)險預警的轉變。王正航表示，信用主體風(fēng)險評價(jià)復雜，主要涉及企業(yè)主體風(fēng)險、關(guān)聯(lián)企業(yè)風(fēng)險、復雜網(wǎng)絡(luò )傳導風(fēng)險。為了實(shí)現數字化風(fēng)險管理，海通證券與合合信息旗下啟信寶合作，引入了工商信息、經(jīng)營(yíng)情況、風(fēng)險涉訴、輿情信息、關(guān)聯(lián)圖譜等360°企業(yè)全景信息，并通過(guò)整合風(fēng)險信號，化繁為簡(jiǎn)，打造了“智能風(fēng)險預警中心”?；诙嗫堂骖A警指標體系、基于深度學(xué)習的實(shí)時(shí)高頻風(fēng)險信號捕捉、疊加高頻信號的多模態(tài)企業(yè)內生風(fēng)險評估等技術(shù)，智能預警企業(yè)主體信用風(fēng)險；基于面向風(fēng)險傳導的關(guān)聯(lián)關(guān)系圖譜構建、典型關(guān)聯(lián)網(wǎng)絡(luò )中的信用風(fēng)險傳導、基于多維復雜網(wǎng)絡(luò )的預警模型構建等技術(shù)，智能預警復雜網(wǎng)絡(luò )信用風(fēng)險。通過(guò)建設“智能風(fēng)險預警中心”，在2021年的16家違約企業(yè)中，有14家實(shí)現了提前預警，平均預警提前130天。

中泰證券科技研發(fā)部執行總經(jīng)理張永啟分享了中泰證券在數智化集約運營(yíng)中的實(shí)踐。張永啟表示，證券業(yè)務(wù)存在著(zhù)單客資產(chǎn)價(jià)值低、長(cháng)尾客戶(hù)占比高、服務(wù)半徑小、服務(wù)渠道較傳統這些問(wèn)題。由于長(cháng)尾客戶(hù)的服務(wù)成本高、單客價(jià)值低，而客戶(hù)經(jīng)理數量有限，導致長(cháng)尾客戶(hù)無(wú)法得到較好的服務(wù)。為了解決這個(gè)問(wèn)題，中泰證券希望通過(guò)集約運營(yíng)的方式，建立互聯(lián)網(wǎng)營(yíng)銷(xiāo)服務(wù)體系，使服務(wù)覆蓋長(cháng)尾客戶(hù)并促進(jìn)客戶(hù)活躍。中泰證券實(shí)現了獲客激活-成長(cháng)促活-成熟價(jià)值轉化-留存-流失預警與召回的用戶(hù)全生命周期運營(yíng)，并構建了事前客群管理、事中策略配置、事后效果統計的營(yíng)銷(xiāo)服務(wù)閉環(huán)。目前，集約運營(yíng)模式已在中泰證券進(jìn)行試點(diǎn)與推廣，且成果顯著(zhù)。

合合信息智能解決方案事業(yè)部總經(jīng)理李明分享了基于人工智能+大數據的證券業(yè)數字化轉型解決方案。李明表示，合合信息依托OCR智能文字識別、NLP等核心技術(shù)，助力券商智能審核盡調，能很好地解決協(xié)議文檔格式混亂、圖像質(zhì)量參差不齊、手寫(xiě)體識別困難、內容干擾、印章干擾等識別難點(diǎn)，自動(dòng)提取盡調字段。同時(shí)，合合信息提供TextIn Studio文字識別訓練平臺，賦能券商自主開(kāi)發(fā)信息抽取與圖像分類(lèi)模型，依托合合信息成熟的AI算法與預置模型，一站式全流程開(kāi)發(fā)AI，尤其在合同、報告等長(cháng)文本NLP抽取上有突出應用，支持CPU、GPU混合訓練與部署。合合信息旗下啟信寶大數據則可應用于企業(yè)信息查詢(xún)、企業(yè)圖譜分析、信用風(fēng)險管理、企業(yè)輿情監測、風(fēng)險傳導分析、異常交易監測、對公客戶(hù)營(yíng)銷(xiāo)等業(yè)務(wù)場(chǎng)景，統一券商多部門(mén)數據獲取與輸出口徑，融合內外部數據，一站式收攬多來(lái)源風(fēng)險信號，打造智能風(fēng)險預警平臺。

派拉軟件解決方案總監趙廣輝分享了證券數據訪(fǎng)問(wèn)安全建設實(shí)踐與方案。在萬(wàn)物互聯(lián)時(shí)代，網(wǎng)絡(luò )邊界已經(jīng)模糊，傳統的信息安全構架以網(wǎng)絡(luò )邊界為核心，已經(jīng)無(wú)法支撐證券數據安全，現代信息安全則以“身份”為核心。派拉軟件通過(guò)建立一體化的身份治理體系、智能安全認證中心、全渠道單點(diǎn)登錄訪(fǎng)問(wèn)，實(shí)現了員工訪(fǎng)問(wèn)業(yè)務(wù)系統場(chǎng)景下的數據安全，并建立了接口訪(fǎng)問(wèn)安全管理體系與數據庫統一安全管控平臺，保障了業(yè)務(wù)之間數據傳輸安全與管理員直接訪(fǎng)問(wèn)數據庫安全。另外，派拉軟件構建終端安全防護體系，實(shí)現端到端的安全防護，助力證券數據安全建設。

山西證券科技金融部總經(jīng)理&山證科技（深圳）有限公司總經(jīng)理林永峰以自建的債券評級系統為案例，深入淺出地分享了人工智能等新技術(shù)在風(fēng)險管理中的具體應用。當前，信用債市場(chǎng)規模不斷擴大，違約現象也不斷增多，但違約風(fēng)險識別難度極大，非常依賴(lài)專(zhuān)家規則，且機構評級結果參考性不足。為了更準確、及時(shí)地預測發(fā)債主體的違約概率，山西證券基于機器學(xué)習構建信用債分類(lèi)評級模型，通過(guò)樣本構建-特征構建-特征處理-模型選擇-交叉驗證全流程建立了債券評級系統，實(shí)測數據表明，在模型進(jìn)行違約風(fēng)險預測的企業(yè)中，能夠提前三個(gè)月進(jìn)行風(fēng)險預警的企業(yè)占比為91%。系統實(shí)現了多維度可視化分析，可進(jìn)行自動(dòng)化評級、實(shí)時(shí)風(fēng)險預警與交易監控，輔助風(fēng)險決策，有效提升業(yè)務(wù)決策水平。

諸葛智能營(yíng)銷(xiāo)專(zhuān)家陳珵分享了證券業(yè)數字化營(yíng)銷(xiāo)方案。諸葛智能聚焦獲客拉新、活客與留客、交易轉化三大目標，以KYC、KYE、KYP體系為核心，打造券商精細化運營(yíng)體系。在獲客拉新階段，通過(guò)采集全域獲客渠道數據，衡量分析獲客渠道質(zhì)量，優(yōu)化獲客鏈路，提升獲客量；在獲客與留客階段，通過(guò)用戶(hù)運營(yíng)、內容運營(yíng)、活動(dòng)運營(yíng)、產(chǎn)品運營(yíng)，使客戶(hù)接觸公司服務(wù)的頻次上升，實(shí)現客戶(hù)日活、月活的提升，提高價(jià)值客戶(hù)的留存，培育客戶(hù)忠誠度；在交易轉化階段，通過(guò)搭建客戶(hù)經(jīng)理標簽體系，有針對性地補足團隊能力，打造精英團隊，并可利用微信小店促進(jìn)私域轉化，小程序名片打造個(gè)人IP等多種運營(yíng)手段，輔助客戶(hù)進(jìn)行證券投資、金融產(chǎn)品投資、服務(wù)產(chǎn)品購買(mǎi)等，提升客戶(hù)價(jià)值的同時(shí)提升公司價(jià)值。

最后，湘財證券運營(yíng)管理部副總經(jīng)理許穎榮發(fā)表演講，分享了對券商數字化的實(shí)踐與思考。在數字化技術(shù)日益成熟的今天，監管引導、券商高質(zhì)量發(fā)展承壓、客戶(hù)內在需求等因素共同促使券商“以客戶(hù)為中心”布局數字化成為大勢所趨。許穎榮認為，數字化要圍繞“人”。湘財證券借助大數據平臺建設，實(shí)現數據匯聚、數據治理、數據應用，并構建了數智化運營(yíng)服務(wù)體系，涵蓋客戶(hù)數據中心、客戶(hù)標簽體系與模型、運營(yíng)策略、客戶(hù)生命周期運營(yíng)。同時(shí)，在量化私募、金融數據服務(wù)、員工管理、數字藏品等領(lǐng)域中，湘財證券也都有積極的數智化探索與成果。

至此，本次荃英薈第二屆證券業(yè)數字化建設實(shí)踐交流沙龍完滿(mǎn)落幕。七位演講嘉賓分別從券商與科技方的角度分享了證券業(yè)數字化的目標規劃、系統建設與實(shí)踐成果，涵蓋風(fēng)險預警、數字化營(yíng)銷(xiāo)、客戶(hù)運營(yíng)、數據安全等業(yè)務(wù)場(chǎng)景，以技術(shù)賦能業(yè)務(wù)，為參會(huì )券商同仁帶來(lái)了深刻啟發(fā)與更高維度的創(chuàng )新探索。荃英薈也將持續建設價(jià)值分享平臺，為企業(yè)數字化搭建更優(yōu)質(zhì)的行業(yè)交流盛會(huì )，攜手行業(yè)同仁共赴數字化未來(lái)。

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